Circuito Rescate/Rechazo de Cheques

Introducción:

En este articulo veremos como proceder en el Circuito Rescate/Rechazo de Cheques tanto propios como de terceros.

Temas a ver:

 - Circuito Rescate/Rechazo de Cheques 

 - Circuito de Cheques Rechazados

1. Rechazo de Cheques Propios Entregados
2. Rechazo de Cheques de Terceros Entregados
3. Rechazo de Cheques Recibidos Depositados
4. Rechazo de Cheques Recibidos No Depositados

 - Casos de Uso

 - Reportes

Circuito Rescate/Rechazo de Cheques

Ruta de acceso: Módulo Gestión > Operaciones > Rescate/rechazo de cheques

CHEQUES ENTREGADOS	RECHAZADOS	PROPIOS	-          Aumenta la deuda con el proveedor -          Aumenta el saldo de la cuenta bancaria por el reingreso de capital -          El cheque queda como rechazado e inutilizable -          En caso de que el rechazo genere algún gasto, aumenta la deuda con el proveedor.
		DE TERCEROS	-          Aumenta la deuda con el proveedor por gasto producto del rechazo del cheque -          En caso de que el rechazo genere algún gasto, aumenta la deuda con el proveedor. -          Aumenta la deuda del cliente con nosotros producto del rechazo del cheque -          Aumenta la deuda del cliente producto de los gastos generados por el rechazo del cheque entregado
	RESCATADOS	PROPIOS	-            -          Aumenta la deuda del cliente, producto del rescate del cheque -          Aumenta la deuda del cliente en el caso de que el rescate genere un gasto
		DE TERCEROS
CHEQUES RECIBIDOS RECHAZADOS	DEPOSITADOS	Hay que generar un N. de Débito del gasto al cliente. -          Aumenta la deuda del cliente producto del  rechazo del cheque. -          Aumenta la deuda del  cliente producto del gasto generado por el rechazo -          Disminuye el saldo de nuestra cuenta bancaria producto del rechazo
	NO DEPOSITADOS	-          Aumenta la deuda del cliente producto del rechazo del cheque -          Aumenta la deuda del  cliente producto del gasto generado por el rechazo

Circuito de Cheques rechazados

1) Rechazo de Cheques Propios Entregados

 El rechazo de cheques hace referencia a aquellos cheques que vienen rechazados por el banco y se nos notifica de ello.

En este caso el origen es “Cheque Entregado”, acción “Rechazo” tipo “Propio”.

Para dar de alta un registro presionar el botón 

En el campo Cheque, presionar el campo buscar y el sistema va a mostrar una pantalla para seleccionar el cheque deseado.

Al posicionarse sobre el mismo, verá que el renglón se presenta con un color diferente, presionar la tecla “Enter”.

Una vez seleccionado el cheque, el sistema automáticamente completará los campos, Fecha de Vencimiento, Importe, Origen de Cheque y Destino de Cheque.

 

Por  último, en la parte inferior a la izquierda, seleccionar el tipo de documento generado, si es una ND o bien un Sin Comprobante, por la deuda nuevamente contraída.

En caso de generarse una ND, completar: Tipo de comprobante, Número del mismo, CAI o CAE, según corresponda y el importe del gasto (en caso que se haya generado algún gasto extra por el rechazo).

Elementos afectados por el movimiento:

En este caso al confirmar el rechazo:

• Aumenta el saldo la cuenta bancaria por el reingreso del capital.

• Aumenta la deuda con el proveedor y el cheque queda como rechazado para que no se pueda volver a usar.

• En caso de que el rechazo genere algún gasto, aumenta la deuda con el proveedor.

2) Rechazo de Cheques de Terceros Entregados

En este caso el circuito es muy similar al desarrollado anteriormente, esta es la pantalla:

La diferencia, en este caso, es que al ser un cheque de terceros entregado el que viene rechazado, también se le debe generar al cliente correspondiente la deuda, a través de un Sin Comprobante,el cual no se visualizara en los comprobantes de venta (sumándole, si es el caso, los gastos ocasionados por el rechazo) pero si, se verá reflejado en la cuenta corriente.

Elementos afectados por el movimiento:

Esta vez al confirmar el rechazo:

• Aumenta la deuda con el proveedor producto del rechazo del cheque..

• En caso de que el rechazo genere algún gasto, aumenta la deuda con el proveedor.

• Aumenta la deuda del cliente producto del rechazo del cheque.

• Aumenta la deuda del cliente producto de los gastos generados por el rechazo del cheque entregado.

3) Rechazo de Cheques Recibidos Depositados

En el caso de cheques recibidos, sólo se permitirá el movimiento de rechazo.

Al modificar dicha solapa hay dos estados posibles: Depositado y No depositado.

En el caso de cheques recibidos rechazados depositados, hay que generar también un Sin Comprobante del gasto al cliente.

Luego la operatoria es exactamente igual a la que se expuso.

Elementos afectados por el movimiento:

• Aumenta la deuda del cliente producto del rechazo del cheque.

• Aumenta la deuda del cliente producto del gasto generado por el rechazo.

• Disminuye el saldo de nuestra cuenta bancaria producto del rechazo.

4) Rechazo de Cheques Recibidos No Depositados

Existe la posibilidad de que el cheque venga rechazado del banco y en el sistema figure como no depositado por no haber hecho el movimiento correspondiente.

En este caso también existe la posibilidad de generar, en caso que corresponda, el gasto originado a causa del rechazo.

Con los cheques recibidos no depositados se verá la siguiente pantalla. 

La operatoria es la misma que en los casos anteriores.

Elementos afectados por el movimiento:

• Aumenta la deuda del cliente producto del rechazo del cheque.

• Aumenta la deuda del cliente producto del gasto generado por el rechazo.

Circuito de Rescate de Cheques

 El rescate de Cheques hace referencia a la recuperación de cheques previo a su depósito. Esto sólo es posible de realizar con cheques entregados, ya sean propios o de terceros.

La operatoria es la misma que en los casos anteriores, lo único que cambia es lo que se ingresará en los campos Origen, Acción y Tipo.

Lo afectado en este caso es lo mismo, sean cheques propios o de terceros.

Elementos afectados por el movimiento:

•  Aumenta la deuda del cliente producto del rescate del cheque.

• Aumenta la deuda del cliente, en el caso que el rescate genere un gasto.

• El saldo bancario no se ve afectado ya que al no ser depositado, el cheque no generó movimiento ni gasto alguno.

Reportes

Al grabar la operación el sistema dará la opción de obtener un reporte con el movimiento realizado.

Aparecerá un cartel consultando si se desea verlo en ese momento:

 

 Caso contrario, se podrá acceder luego a través del botón de reportes:

 

Por último seleccionar el reporte deseado y eligir la forma en que se desea verlo:

 

Los reportes contienen:

Comprobante de rechazo / rescate de cheque: un comprobante por el movimiento en pantalla.

Detalle de acciones de rescate/rechazos: Genera un detalle de las diferentes acciones realizadas.

Casos de Uso

Origen: Cheque Entregado

Acción: Rechazo

Tipo: Propio

Al Buscar el cheque debería traer los cheques propios entregados a través de Otros Egresos u Órdenes de Pago Acreditados.

Acciones a Ejecutar:

Sube la deuda con el proveedor al cual se le entregó el cheque.

Sube la deuda con el proveedor en caso que se cobre algún tipo de gasto.

Aumenta la cuenta Bancaria propia por el importe del cheque entregado.

Aumenta la cuenta Bancaria propia por el importe del impuesto a los débitos y créditos.

El Cheque queda anulado por rechazo.

Origen: Cheque Entregado

Acción: Rechazo

Tipo: De Tercero

Al Buscar el cheque debería traer los cheques de Terceros entregados a través de Otros Egresos u Órdenes de Pago.

Acciones a Ejecutar:

Sube la deuda con el proveedor al cual se le entregó el cheque.

Sube la deuda con el proveedor en caso que se cobre algún tipo de gasto.

Sube la deuda del cliente que entregó el cheque.

Sube la deuda del cliente que entregó el cheque en caso se le cobre algún tipo de gasto.

El Cheque queda anulado por rechazo.

Origen: Cheque Entregado

Acción: Rescate

Tipo: Propio

Al Buscar el cheque debería traer los cheques propios entregados a través de Otros Egresos u Ordenes de Pago Pendientes de Acreditación.

Sube la deuda con el proveedor al cual se le entregó el cheque.

Sube la deuda con el proveedor en caso que cobre algún tipo de gasto.

No se modifica la cuenta bancaria propia, ya que al ser un rescate, se realiza la acción antes de que el cheque ingrese al banco.

El Cheque vuelve a estar disponible para ser usado.

Origen: Cheque Entregado

Acción: Rescate

Tipo: De Tercero

Al Buscar el cheque debería traer los cheques de Terceros entregados a través de Otros Egresos u Ordenes de Pago.

Sube la deuda con el proveedor al cual se le entregó el cheque.

Sube la deuda que con el proveedor en caso de que cobre algún tipo de gasto.

Sube la deuda del cliente que entregó el cheque.

Sube la deuda del cliente que entregó el cheque en caso que se cobre algún tipo de gasto.

El Cheque vuelve a estar disponible para ser usado.

Origen: Cheque Recibido

Estado: Depositado

Al buscar el cheque debería traer los cheques de terceros recibidos a través de Otros Ingresos o recibos de cobranzas depositados.

Sube la deuda del cliente que entregó el cheque.

Sube la deuda del cliente que entregó en caso que se cobre algún tipo de gasto.

Baja la cuenta Bancaria propia por el valor del cheque.

Baja la cuenta bancaria propia por el valor del impuesto bancario.

El Cheque queda anulado por rechazo.

Origen: Cheque Recibido

Estado: No Depositado

Al buscar el cheque debería traer los cheques de terceros recibidos a través de Otros Ingresos o recibos de cobranzas que se encuentren en la cartera de Cheques.

Sube la deuda del cliente que entregó el cheque por el importe del cheque.

Sube la deuda del cliente que entregó el cheque en caso de que se cobre algún tipo de gasto.

El Cheque vuelve a la cartera.

Funcionamiento de Tipos de Comprobantes Generados:

• Al Cliente
  • Sin Comprobante: Debería traer automáticamente el número de Sin Comprobante siguiente teniendo en cuenta la ultima generada en la pantalla de Facturas de Ventas,respetando el punto de venta usado, en caso de que nunca se haya hecho un Sin Comprobante llevar el punto de venta 9999.

• Del Proveedor